Truist Securities avvia la copertura del titolo Ally Financial con rating Buy Da Investing.com

Martedì, Truist Securities ha iniziato la copertura delle azioni di Ally Financial (NYSE:ALLY), assegnando un rating Buy e fissando un obiettivo di prezzo di $42,00. L’avvio della copertura segue un periodo di sfide per l’azienda, tra cui un aumento delle previsioni sulle perdite e preoccupazioni sul percorso di espansione del margine di interesse netto (NIM).

Nonostante queste problematiche, Truist Securities vede un potenziale di ripresa nel valore delle azioni di Ally Financial. Secondo l’analisi di InvestingPro, il titolo appare sottovalutato in base al calcolo del Fair Value, con gli analisti che prevedono che l’azienda rimarrà redditizia quest’anno.

Ally Financial, una banca con una capitalizzazione di mercato di $11 miliardi, è specializzata in prestiti auto e depositi diretti dei consumatori. Con solo circa il 5% della quota di mercato in un settore dei prestiti auto altamente frammentato, Ally mantiene una presenza significativa.

Con un rapporto P/B di 0,89x e un P/E di 14,3x, il titolo offre caratteristiche di valore che gli abbonati a InvestingPro possono esplorare in dettaglio attraverso i completi Rapporti di Ricerca Pro. L’analista di Truist Securities ha notato che il titolo dell’azienda sta attualmente negoziando con uno sconto del 10% rispetto al suo valore contabile tangibile. Tuttavia, si prevede una crescita di circa il 20% del valore contabile tangibile di Ally nei prossimi due anni man mano che le perdite obbligazionarie si riprenderanno.

Il rapporto ha anche evidenziato alcuni vantaggi competitivi che potrebbero aiutare Ally Financial a correggere il suo corso creditizio con un impatto minimo sui volumi. Truist Securities prevede un rialzo del 15% o più per il titolo nei prossimi due anni, anticipando una rivalutazione a 1x il suo valore contabile tangibile del 2026. L’azienda ha mantenuto i pagamenti dei dividendi per 9 anni consecutivi, offrendo attualmente un rendimento del 3,31%, dimostrando l’impegno verso i rendimenti degli azionisti nonostante le sfide del mercato.

Il commento dell’analista sottolinea il potenziale di Ally di superare il recente periodo difficile. “Siamo Buy su Ally. È stato un percorso difficile recentemente con l’azienda che ha aumentato le previsioni sulle perdite e aperto la porta a un percorso più incerto per l’espansione del NIM,” ha affermato l’analista di Truist Securities. “Detto questo, ora negozia con uno sconto del (10)% rispetto al valore tangibile attuale, e ci aspettiamo che il valore contabile tangibile di Ally cresca di circa il 20% nei prossimi due anni man mano che le perdite obbligazionarie si riprenderanno.”

Il rapporto suggerisce anche che Ally Financial è ben posizionata per sfruttare i venti favorevoli competitivi, che potrebbero facilitare una ripresa del valore delle azioni. “Inoltre, c’è un po’ di vento a favore dal punto di vista competitivo che dovrebbe permettere loro di correggere il corso sul credito con una perdita di volume gestibile,” ha aggiunto l’analista.

Gli investitori osserveranno attentamente se Ally Financial riuscirà a sfruttare la sua posizione nel mercato dei prestiti auto e a capitalizzare sulla crescita e sui vantaggi competitivi delineati da Truist Securities. Con un punteggio complessivo di Salute Finanziaria “FAIR” da InvestingPro, che analizza molteplici fattori tra cui redditività, flusso di cassa e valore relativo, l’azienda mostra potenziale per una crescita sostenibile.

In altre notizie recenti, Ally Financial ha subito una transizione esecutiva con Jason E. Schugel che si è dimesso da Chief Risk Officer per diventare Senior Operating Adviser, e Stephanie N. Richard che ha assunto il suo precedente ruolo.

L’azienda ha anche riportato solidi utili del terzo trimestre, con un utile per azione (EPS) rettificato di $0,95, in gran parte dovuto ai crediti d’imposta per i leasing di veicoli elettrici. Società di analisi come Citi, TD Cowen e Janney hanno reagito a questi sviluppi, con Citi che ha alzato il suo obiettivo di prezzo a $55,00 e TD Cowen che ha mantenuto un rating hold sulle azioni di Ally Financial.

Janney, nonostante abbia ridotto il loro obiettivo di prezzo da $40 a $39, continua a sostenere un rating buy per le azioni dell’azienda. Gli sviluppi recenti di Ally Financial includono anche l’annuncio di un dividendo trimestrale di $0,30 per il Q4 2024, e il suo segmento assicurativo che ha raggiunto un record di $384 milioni di premi.

Tuttavia, l’azienda ha visto un calo di $600 milioni nei depositi al dettaglio nel trimestre. Questi sviluppi recenti forniscono preziose informazioni per gli investitori interessati alle performance e alle prospettive future di Ally Financial.

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